【カーネル投資解説シリーズ⑥】「新NISA枠を埋めるために特定口座の株を売るのはアリか？」を解説】

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要約

2024年から始まる新NISA制度かなりの神制度で有効利用したいと思いますが、特定口座の株を売ってまで埋めるべきか悩んでいる方も多いと思います。結論としては「ほとんどの場合で即売却⇒即買い直しが有利」となります。（特定口座で持ち続けると税金を多く払う結果になります💦）

✅新NISA制度の概要

・省略

※今回の悩みを持つ方は理解されていると思われるため。

【参考】新しいNISAの概要（投資信託協会）

※ちなみに一般社会ではこの章の説明に24時間以上かかると思います（苦笑）

・基本的に「NISA枠ありき」で資産配分するのは順番が違います。

アセットアロケーション（資産配分）を設定して、その範囲で（株部分に）NISA枠を使うのが正着手です。

・今回は、「数学的にどちらが有利か？」を検証していきます。

・インデックス投資などで「株価は将来高くなる」を前提としています。

・「🐶ぽめろんさん」と「🦊きつねさん」は2019年に特定口座で株式投資を開始して、現在２倍（＋100％）の含み益が出ています。

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