43歳、友人夫婦が積み立てNISAもiDeCoもやめた理由

　これはある夫婦のストーリー　

※私ではなく、友人夫婦

　夫：43歳　公務員（市役所づとめ）　

　妻：43歳　会社員（ホテルづとめ）

友人夫婦は非常に真面目なカップル。

夫は私の中学校から友人で、高校も大学も一緒。

　高校の同級生だった２人は、社会人になってから再開。

３年間の交際を経て２６歳の時にゴールイン。

私とほぼ同時期にNISAとiDeCoをスタート。

これまで４年間、積み立て投資を行ってきた。

夫婦合計で４００万円の投資信託を保有している。

共働きで、堅実な家計管理。

住宅ローンはすでに完済している蓄財エリートだ。

だが、彼らはインデックス投資をやめることにしたのだ。

「インデックス投資をやめて、高配当株投資に移行する」とのこと。

理由は明快だった。

これ以上インデックス投資をする必要がないからである。

　現在４００万円の投資信託を６５歳まで追加投資なしで運用した場合、７％の利率でいけば１８００万円。

　退職金が６５歳のときに出るが、夫婦合わせて３０００万円程度見込める。

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