【鬼ホールド力・強化！】J.Pモルガン2024年最新レポート・ベスト10日を逃すとリターンは何％？

J.Pモルガン・2024年最新レポートの概要

経済的自由（「資産収入＞生活支出」）を目指し、リベ大の発信内容を手段として行動し、4人家族で、心豊かに貯蓄率を50%以上（2021-2024年連続）を達成しました✨
💡「貯蓄率が高い」

＝「収入と支出のギャップが大きい」

＝「入金力がある」

ことを活かして、我が家では夫婦で新NISA制度（1800万円 × 2）を活用して投資活動のコアはインデックス投資を行っています🔥

投資運用額（約 3.0兆米ドル、日本の国家予算の約3.6倍 (笑)）の世界有数の投資運用会社である「J.P.モルガン・アセットマネジメント社」がリリースしている、顧客向けの人気資料（毎年発行）

「Guide to Retirement：退職に向けたガイド」

こちらの資料は、52ページにもなり、なかなか読み込むのが大変なのですが…笑💦

「投資：Investing」のセクションで

💡相場に左右されず Buy &  Holdするべき理由

について、暴落時のインデックス投資の心の支えになる”鬼ホールド力” 強化ができるデータがあったため皆様に共有します。

紹介するデータ

🌎「出典：Guide to Retirement：退職に向けたガイド、スライド47ページ目」
※分かりやすくるために、スピノ 訳注入り

＜　こちらのデータの見方　＞

✅　投資額＆投資対象：＄100,000、S&P500が対象
✅　投資期間：2004年1月1日 ～ 2023年12月29日（20年間：長期投資）した想定
　　この間に発生した暴落📉
　　💡リーマンショック（2008-2009年）
　　💡コロナショック（2020年）

✅場合分け
　青いバー📊はそれぞれ
　①全ての期間を投資した場合
　②10日間のベストの日を逃した場合
　③20日間のベストの日を逃した場合

　・・・・

　⑦60日間のベストの日を逃した場合

　以上を意味しています📝

✅このグラフが言いたい事
　20年間の長期投資で同額投資した時、ベストな日を逃すと、最終的なリターンの差はどのようになるのかシミュレーション🔥

結論

20年の長期投資を行った場合
①　全ての期間を投資した場合：
　年利9.7%、資産額は約6倍（＄63,637）に成長。

一方で

②10日間のベストの日を逃がした場合：
　年利5.5％、資産額は約3倍（＄29,154）に留まる。

⇒すなわち、20年間の長期間で、たった”ベスト10日間”を逃しただけで、投資リターンは約半分まで落ち込んだことになります😲⚡

同様にして、
③　20日のベストの日を逃した場合、：①と比べて⅓の資産額になる

・・・

⑤　40日のベストの日を逃した場合、：投資元本よりマイナスに・・😢

またこの資料の特筆するべきことは、

”10日間のベストの日のうちの7日間は、10日間の最悪な日の2週間以内に起きている”

という点です。

相場が暴落しているからといって、市場から離れていると
「ベスト10日を逃す」ということは
「暴落も居続けた人と比べて投資リターンは約半分まで落ち込む可能性がある」

と言い換えることが出来ます。

同様なデータは、過去のインデックス投資の名著にも多く紹介されており

インデックス投資において、暴落時も相場に向き合う重要性を説いたものです。

リベ大の発信の通り、未来の株価を予測することはできません。
相場の上げ下げに付き合い、投資対象の”資本主義の未来”にかけるのがインデックス投資かと思います。

こちらのデータを含む、過去の結果は未来を保証しません。

一方で、私たちが行っている株式投資という活動そのものが
”資本主義が成長する未来に投資している”ということのため、暴落時には、こちらのデータを思い出し、鬼ホールド力を発揮したいと思います🔥

最後に世界一の投資家のウォーレン・バフェットさんの、示唆にとむ名言を紹介して終わりにします。
増やす力は、「長期目線」で、”せっかちな人”にならないようにしなければ・・（自戒）。

いずれくる暴落時は「たくさん株を仕込める✨」と喜びながら、両手を広げて、持てるキャッシュ（現金）で笑顔で受け止めましょう(笑)

こちらの記事が、皆様の参考になれば幸いです🍀