ライフプラン表の作成方法とその重要性｜将来のお金の不安を「見える化」しよう

はじめに

「将来のお金、足りるかな？」

これは多くの家庭が抱える漠然とした不安です。私自身も子どもが生まれたとき、そして住宅購入を検討したとき、強く感じたことがあります。そんな不安に向き合い、将来を具体的に考えるために私が活用してきたのが「ライフプラン表」です。

本記事では、ライフプラン表の作り方、重要性、そして私自身がどのように活用してきたかをご紹介します。

ライフプラン表とは？

ライフプラン表とは、人生のさまざまなイベントにかかるお金を、年単位で予測・整理した一覧表です。家族構成やライフイベントに基づき、将来の収入・支出・貯蓄残高などを見える化します。

例えば、

・子どもの進学時期と教育費
・住宅ローンの完済時期
・老後の年金生活開始とその準備状況

など、今後起こり得るお金の動きを「見える形」にできるのが特徴です。

ライフプラン表が重要な理由

1. 将来の資金不足リスクに早く気づける

老後資金や教育費など、人生の大きな支出が集中するタイミングを把握することで、「このままだと○年後に資金が足りない」という状況にも早く気づけます。

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