確定申告の落とし穴！“配当金で損した”実体験と正しい申告のコツ

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要約

確定申告で「配当金を申告して逆に税金が増えた…」という体験談から、申告前に必ずしておきたいシミュレーションの重要性や、特定口座・配当控除・住民税の注意点をわかりやすく解説します。

はじめに：配信の目的とリスナーからの声

このブログでは、金融機関や周囲の人がなかなか教えてくれない、身近で「へぇ～」と思えるお金の話を、40歳でリタイアした私がわかりやすくお届けしています。
今回はリスナーの方からいただいたエピソードをもとに、「確定申告で損をしないためのポイント」をお話しします。

今回いただいたのは、こんなメッセージでした。

この話、他人事ではありません。

実は確定申告の内容によっては、戻ってくるはずのお金が逆に増税に変わることがあるんです。

確定申告において一番大切なのは「申告前のシミュレーション」です。
特に配当金や株の売却益を申告する際には、

入れた場合・入れない場合でどう税額が変わるか、シミュレーションしてから判断することが鉄則です。

なぜなら、申告内容によっては所得税だけでなく、住民税や国民健康保険料にも影響が出るからです。

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