57歳S&P500特定口座500万円。私が「今は売らない」と決めた理由

57歳、S&P500特定口座500万円。私が「今は売らない」と決めた理由

私は現在58歳。
2020年に特定口座で購入したS&P500が、約500万円あります。
そしてこれから8年かけて、新NISAの生涯投資枠1,800万円をコツコツ満額まで入金する計画です。

同じような状況の方からよく聞くのが、「特定口座どうしよう」

という迷い。
私が出した結論は、

この組み合わせが、自分の年齢・資金計画・リスク管理を踏まえると最も合理的、というものです。

この記事では、その判断プロセスを整理しておきます。

私の前提条件

年齢：5７歳

特定口座：2020年購入のS&P500 約500万円（含み益あり想定）

新NISA：年間360万円ペースではなく、8年で合計1,800万円を埋める計画

今後も一定の収入・貯蓄から新規投資に回せる見込みあり

生活防衛資金は別途確保済み（想定）

この前提だからこそ、「急いで乗り換えない」選択に意味があります。

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