ジュニアNISA出口戦略簡単解説

ジュニアNISAの基本ルール

・ジュニアNISAは購入から5年間は非課税で運用される

・5年が経過しても18歳になるまでは「継続管理勘定」で非課税運用が可能

・18歳になる年の 翌年の1月に成人の証券口座が自動開設される

年ごとの非課税期間の整理

具体例として、SBI証券で、2020年から2023年までジュニアNISAを利用し、2025年に子供が18歳になり、2026年1月に成人口座ができるケースで説明します。

・2020年分→ 2024年からジュニアNISA継続管理勘定で 2025年まで非課課税運用中

・2021年分→ 2025年まで非課税運用

・2022年分→ 2026年1月から成人口座の継続管理勘定で 2026年まで非課税運用

・2023年分→ 2026年1月から成人口座の継続管理勘定で 2027年まで非課税運用

重要ポイント①：2020年・2021年分は要注意

現在非課税運用されている 2020年分・2021年分は、

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