評価益バリア vs 特定口座からNISAへの乗り換え ──非課税のために、守りを壊していませんか？

はじめに

NISAは、投資家にとって非常に強力な制度です。
非課税というメリットは分かりやすく、「使わない理由がない」と感じる人も多いでしょう。

だからこそ、こんな声をよく聞きます。

「特定口座の株、いったん売ってNISAで買い直した方がいいですよね？」

「どうせ長期保有なんだから、非課税の方が得ですよね？」

一見すると正論に見えます。
しかし、ここには初心者ほど見落としやすい“構造的な落とし穴”があります。

それが──評価益バリアです。

評価益バリアとは何か？

評価益バリアとは、目に見えない投資の防御力のことです。

具体的には、次の3つが重なった状態を指します。

含み益がある

売れば税金が発生する

その結果、心理的に簡単に動けない

この

価格 × 税制 × メンタル

という三重構造によって、自然と守られている状態。
それが評価益バリアです。

このバリアがあると、

多少株価が下がっても慌てない

短期の値動きに反応しにくい

長期保有が成立しやすい

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