家計と資産は分けて管理！無料でできるマネーフォワード活用術

結論

✅ 家計管理 → マネーフォワード for 住信
✅ 証券口座管理 → マネーフォワード ME

この“2アプリ分離”が最適解でした。

どちらも無料で使えます。

背景｜証券口座が2つあると混乱する

私の投資スタイルは以下の通りです。

・楽天証券 → 新NISA＋高配当株
・SBI証券 → 単元未満株（高配当）

証券会社を2つ使っていると、

・総額いくら？
・銘柄ごとの内訳は？
・現金はいくら残っている？

と、把握が難しくなります。

「証券口座は家計に紐づけなくてOK」と言われても、
やっぱり気になりますよね。

家計管理は「マネーフォワード for 住信」（無料版）

2023年10月から使用。

住信SBIネット銀行を開設すれば、無料で利用可能。

【特徴】
・10件まで金融機関を連携可能
・支出管理に強い
・固定費の見直しに便利

ただし、無料版は証券口座だけを別に管理する機能がないため、
資産全体の把握には少し不向き。

家計管理には向いていますが、
資産全体の詳細把握まではは見づらいのが難点です。

証券口座管理は「マネーフォワード ME」（無料版）

そこで使ったのが「マネーフォワードME」無料版。

【無料版の仕様】
・4件まで金融機関連携可能

私は以下の2つだけ連携。

✅ 楽天証券
✅ SBI証券

これだけで、

・証券会社ごとの資産総額
・株式／投資信託／現金の内訳
・NISAの状況

が一目で見えるようになりました。

なぜ分けると良いのか？

もし全部を1つのアプリにまとめると、

・家計の収支
・投資資産
・含み益の増減

が混ざって見づらくなります。

分けることで、

📌 日常のお金（家計）
📌 将来のお金（資産）

がクリアに整理できます。

実際に感じたメリット

✔ 家計の改善点が見えやすい
✔ 投資資産の総額がすぐ分かる
✔ 証券口座が複数あっても混乱しない
✔ 無料で完結

お金の「見える化」は本当に大事だと実感しました。

まとめ

家計と資産を一緒にしない。

これだけで管理ストレスは大きく減ります。

無料でできる方法なので、

・証券口座が複数ある方
・家計管理がごちゃついている方
・投資を始めたばかりの方

には特におすすめです。

最後まで読んで頂きまして、ありがとうございました。
いいね、やコメント書いてくださると嬉しいです🙏✨

・【勇気を出して解約！毒キノコ保険を手放して得た25%の含み益】

も投稿しております。良かったら読んでください↑