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  • 投稿日:2024/09/19
【最強アイテム】保険営業のカモにされない1つの持ち物

【最強アイテム】保険営業のカモにされない1つの持ち物

会員ID:yyBisjCo

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この記事は約6分で読めます
要約
保険営業にカモにされないためには【ライフプラン表】が重要です。自分に必要なお金を把握しておくことで、営業トークに惑わされることなく必要な選択ができます。

こんにちは、ぽりんです。

🌀保険営業に関わりたくないけど会社に来る…
🌀入る気はなかったのにいつの間にか契約している
🌀保険営業のトークに引っ張られてしまう

ということはありませんか?
保険の営業はどんな断りがきても返せるように訓練をしています。
お断りテンプレートが存在しているのです。

今回は現役の生命保険営業の私が考える

生命保険営業のカモにされないために必要なもの

について書いていきます。
「解約するつもりだったのになぜか違うプランに加入していた」
なんてことがなくなると幸いです。

結論!ライフプラン表!

宿題リストにもあるライフプラン表です!!
合わせて支出管理表もしっかりできていると完璧です!!

家計管理でも作成しているライフプラン表。
実はこれがカモにされないためには必要不可欠なのです。
ライフプラン表を作成して、自分の人生において必要なお金や保険を準備する。そしてそれに自信を持っている。
それだけで私たち営業が無理に入り込むことができないくらい強い守りになります。

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この記事のレビュー(4
  • 会員ID:AyyTaAQg
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    2024/09/21

    参考になりました!ありがとうございました。

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

    2024/09/21

    レビューありがとうございます☺️ しっかりしたものを作成して守る力を強化していただきたいです🙇‍♀️

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

  • 会員ID:sWV5KcvX
    会員ID:sWV5KcvX
    2024/09/19

    娘が貯蓄型医療保険の解約を伝えたところ、保険担当者から、貯蓄(投資?)は分散しておいた方がいいとか今解約したら元金割れで損するとか言われて揺らいでいます。ライフプランを作って自信を持って解約できるように伝えようと思います。ありがとうございます。

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

    2024/09/19

    レビューありがとうございます😊 貯蓄の分散が必要なのは間違いないのですが、それと保険を混ぜるな危険ってやつですね🥹 内容にもよりますが、元本割れ覚悟で解約して新NISAに入れた方が、長い目でみたら増えてる可能性もあるのでいい選択ができますように🙏

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

  • 会員ID:NXN0ow8r
    会員ID:NXN0ow8r
    2024/09/19

    とても参考になりました、ありがとうございます。 自分の未来予想図をしっかりと描き、カモにされそうになったとき自信を持って断れるよう頑張ります!

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

    2024/09/19

    レビューありがとうございます☺️ 「大丈夫です!足りてます!」と自信持って言われると、営業側のつっこみも難しいのでしっかり作成してみてください💪

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

  • 会員ID:mQPEuQa4
    会員ID:mQPEuQa4
    2024/09/19

    勉強になりました 「貯蓄額は明かさないようにしましょう」は、その通りですね

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者

    2024/09/19

    レビューありがとうございます☺️ 貯蓄が明らかになったら手を変え品を変えですからね… 貯まった嬉しさで言ってしまう人が減ると嬉しいです🥹

    会員ID:yyBisjCo

    投稿者