投資信託を目的別に管理する方法

投資信託を目的別に管理する方法

教育資金や老後資金など、目的別に投資信託を分けて管理する方法を紹介します。

① 口座で分ける

NISA口座を使う場合は、枠ごとに目的を分けるのが簡単です。

・積立投資枠：教育資金
・成長投資枠：老後資金

NISA枠が足りない場合は、

・NISA口座：教育資金
・特定口座：老後資金

と分けることもできます。

御夫婦であれば、夫婦それぞれの口座で分ける方法もあります。
夫婦それぞれがNISA口座を持てば、非課税枠は合計3,600万円まで利用可能です。
ただし、片方の収入が少ない場合は「贈与」とみなされる可能性があるため、税金相談チャットなどで確認しましょう。

また、iDeCo口座を活用する方法もありますが、資金が60歳まで引き出せない点に注意してください。

ちなみに、複利効果は口座を分けていても同じです。

こちらの記事もご参考まで。

② 銘柄で分ける

個人的には、これがシンプルで管理しやすい方法だと思います。

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