投資信託を目的別に管理する方法

投資信託を目的別に管理する方法

教育資金や老後資金など、目的別に投資信託を分けて管理する方法を紹介します。

投資信託は「目的ごと」に分けて管理することで、将来の資金計画が立てやすくなります。
ここでは、代表的な4つの方法を紹介します。

① 口座で分ける
② 銘柄で分ける
③ 分配金コースで分ける
④ スプレッドシートで分ける

④のスプレッドシートは、リベシティでコピーして使えるテンプレートが配布されています。
また、作り方をわかりやすく解説したセミナー動画もあります（記事の最後にリンクを添付しています）。

それぞれの方法を、以下で詳しく解説します。

① 口座で分ける

NISA口座を使う場合は、枠ごとに目的を分けるのが簡単です。

・積立投資枠：教育資金
・成長投資枠：老後資金

NISA枠が足りない場合は、

・NISA口座：教育資金
・特定口座：老後資金

と分けることもできます。

御夫婦であれば、夫婦それぞれの口座で分ける方法もあります。
夫婦それぞれがNISA口座を持てば、非課税枠は合計3,600万円まで利用可能です。
ただし、片方の収入が少ない場合は「贈与」とみなされ、年間110万円を超えると贈与税が課されるかもしれません。※正確なことは税理士にご相談ください。リベシティの方は税金相談チャットをご利用ください。

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