節税効果ゼロ？iDeCo利用者が年末調整・確定申告を忘れると損する話

会員ID：l8JOqsYp

この記事は約3分で読めます

要約

iDeCoの節税効果を得るには、年末調整または確定申告で「小規模企業共済等掛金払込証明書」を提出する必要があります。申請を忘れても5年以内なら更正の請求が可能です。手続き漏れを防ぎ、節税メリットを最大化しましょう！

iDeCo（個人型確定拠出年金）を始めたのに、年末調整や確定申告の手続きを忘れてしまったら…せっかくの節税効果がゼロになってしまうかも！

この記事では、iDeCo利用者が知っておきたい手続き方法と、申請を忘れた場合の対処法について、私自身の体験も交えながら詳しく解説します。

実は我が家でも…申請忘れしていました

正直に言うと、我が家でも妻の分のiDeCo掛金の申請を忘れていました。

掛金控除のことをきちんと理解しておらず、年末調整のタイミングで証明書を提出しなかったのです。

そこで、この記事を書いて少しでも同じような状況の方のお役に立てればと思っています。

次回の確定申告で私たちもきちんと申請を行う予定です。皆さんもぜひ確認してみてください！

•必要書類：

「小規模企業共済等掛金払込証明書」（毎年10～11月頃に国民年金基金連合会から郵送される）

続きは、リベシティにログインしてからお読みください

ノウハウ図書館でできること

※会員登録には、新入生会員（初月30日無料）と応援会員（有料）があります

さらに！