- 投稿日：2025/01/28
- 更新日：2025/01/28
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要約
2025年1月からNISA枠が解放され、年初から「ほぼ360万円一括投資」された方もいると思いますが、投資行動としては正しくありません😓
長期投資はまず「アセットアロケーション」（資産配分）を決めるのが最優先です。
「NISA枠ありき」で投資額を決めるのはＮＧです🙅🏻♂️
（記事概要）
「年初360万円一括投資」がなぜＮＧなのか？🙄
✅結論
・「NISA枠ありき」で資産配分を決めてしまっているから😓
※NISAはあくまで「補助となる制度」なので、こちらを優先して投資方針（積立か一括かを含めた資産配分）を決めるのは本末転倒です。
✅解説
・長期投資は「アセットアロケーション」（資産配分）を決めるのが最優先であり、
①株式と現金の比率を決める
②株式の部分でNISA枠を使う
の順番が絶対です🖐️
よって、「360万円のNISA枠が解放されるから」360万円一括投資するのは順番が違います。
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・例えば総資産500万円として、「株式：現金」の配分を「50：50」に設定するとします。
・2025年1月にNISA枠が解放された瞬間に360万円投資してしまうと、資産配分のバランスがおかしくなります😓
（「72:28」になってしまいます💦）
・最初からこの配分にするつもりならいいのですが、その場合は去年から（特定口座で）360万円投資しているべきです。
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