40代はどうする？資産運用の考え方──インデックス？高配当？ライフプラン？

会員ID：CXPOuhBu

この記事は約3分で読めます

要約

40代は「積み上げ期」と「出口戦略」の分かれ道。ライフプランを立て、インデックスと高配当の両立で未来に備えよう。

はじめに

これはあくまで個人的な考え方です。
参考程度に、気楽にご覧いただければと思います。

いきなり「今、何歳ですか？」なんて、なかなか聞けない時代。
40代って、ちょっと“デリケート”な世代ですよね。

実際、「40代」とひとくくりにしても、
40歳と49歳では、投資の向き合い方がまったく違います。

これまで続けてきたインデックス投資、
いつ頃から取り崩し始める？
それとも、そろそろ高配当株に切り替えて、
年金の足りない部分を配当金で補っていく？

そんなふうに考え始めるのが、40代という年代だと思います。

ざっくり分けると、40代はこう整理できます。

40〜44歳：積み上げ期の前半戦

45〜49歳：出口戦略を意識する後半戦

つまり、“いつまでに、いくら必要か”が
よりリアルに感じられるようになってくる時期です。

投資の前に考えたいのが「目的」。
目的がハッキリすると、投資方針もブレにくくなります。

続きは、リベシティにログインしてからお読みください

ノウハウ図書館でできること

※会員登録には、新入生会員（初月30日無料）と応援会員（有料）があります

さらに！