- 投稿日：2025/07/15
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要約
ポートフォリオとは資産の棚卸し。アセットアロケーションは配分バランス、自分ファンドは想いのこもった銘柄群。正解はなく、自分の納得感を軸に投資スタイルを育てていくことが大切です。完璧を求めず、まずは書き出してみよう。
🔰はじめに：「ポートフォリオって、なんだか難しそう…？」
投資を始めると、よく耳にする言葉があります。
「ポートフォリオを見直そう」
「アセットアロケーションが大事」
「自分ファンドを作ってます」
──聞いたことはあるけれど、いまいちピンとこない…という方も多いのではないでしょうか？
大丈夫です。最初は誰でも「意味がよく分からない😅」から始まります。
実はこれらの言葉、すべて「資産をどう持つか」という同じテーマを少しずつ違う角度から表しているだけなんです。
📂 ポートフォリオってなに？
簡単に言えば、「いま自分が持っている資産の一覧表」です。
たとえば、
現金：50万円
株式：〇〇株20万円、△△株10万円
投資信託：〇〇ファンド20万円
これが、あなたのポートフォリオです。
つまり「どんな商品に、どれくらい投資しているか？」を表す、“持ち物の棚卸し”なんですね。
⚖️ アセットアロケーションってなに？
アセットアロケーションは、もう少しざっくりとした「ジャンルごとの資産の配分比率」のこと。
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