Q. インデックスはいつ利益を確定するのか？（パンダ）

Q. インデックスはいつ利益を確定するのか？

A. 将来お金が必要になった時

僕は実際に去年の年末、インデックス投資を利確しました。理由はシンプルで「大きな買い物」があったから。

マンションを売って、戸建てを買う

10年住んでいた自宅マンションがいい値段で売れると判断、家族会議を何度もして売却を決定、売却しました。

その後は賃貸に住んでたんですが、杉並区で

「これは！？」

という32坪の物件が出てきたので、思い切って買うことにしました。

でも問題は現金。売ったお金は高配当株に回していて、手元にすぐ使えるキャッシュは足りなかったんですよね。

旧NISA から 新NISA へ移し替え

そこで考えたのがインデックス投資。僕はコツコツ積み立ててきたんですが、その一部は旧NISAや一般口座で運用していました。

旧NISAは年間40万円×20年＝最大800万円までが非課税です。だから年間40万円より多く投資した分は課税されます。

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