- 投稿日：2025/10/23
■ オフショア投資＝“怪しい”は誤解？でも、詐欺も現実に存在する
「海外投資」や「オフショア投資」という言葉を聞くと、
“危険”“怪しい”と感じる人も多いのではないでしょうか？
実際、オフショア投資には合法で魅力的な節税メリットや国際的な分散投資の機会があります。
一方で、その仕組みを悪用した詐欺まがいの投資勧誘が増加しているのも事実です。
本記事では、
「本物のオフショア投資」と「詐欺的なオフショア案件」をどう見分ければいいのか、
その見分け方と防御策を解説します。
■ そもそもオフショア投資とは？
オフショア投資とは、主に税率の低い国・地域（タックスヘイブン）に設立された
ファンドや金融機関を通じて資産運用を行う投資のことを指します。
代表的な地域としては、
ケイマン諸島、香港、シンガポール、ルクセンブルクなどがあります。
メリットとしては：
国際的な分散投資が可能
税制優遇（法人税やキャピタルゲイン税が低い）
通貨や市場リスクを分散できる
といった点が挙げられます。
ただし、「オフショア＝海外」という特性を悪用して、
詐欺グループが“見た目だけ本物”の投資を装うケースが急増しています。
■ 詐欺的なオフショア投資の特徴
ここ数年で報告が増えているのは、
「AI運用」「毎月配当」「有名企業との提携」などをうたいながら、
実態のないファンドに投資させる手口です。
主な特徴を以下にまとめます。
❌ 詐欺的オフショア投資の共通点
説明内容 :「年利20％保証」など、明らかに高すぎるリターンを強調
契約形態:投資契約書が日本語のみ・または曖昧な内容
連絡手段:LINEやSNSメッセージのみで完結する
送金先:個人名義・または海外の個人口座宛
販売者:金融庁登録がない業者・紹介者経由で勧誘される
情報提供:投資先企業の実態が不明、登記情報が確認できない
さらに最近では、AI技術を使った「ディープフェイク動画」や「偽の公式サイト」を使って、
著名人や外資系ファンドの社長になりすますケースも確認されています。
■ 正規のオフショア投資との違い
本物のオフショア投資は、法的な手続きや情報開示が明確にされています。
✅ 正規オフショア投資の特徴
運営会社が現地で正式に登録されている（金融庁・監査機関の登録番号あり）
契約書・運用報告書が英語と日本語で提供される
送金先は法人名義で、第三者機関の管理口座を使用
リスク・手数料・途中解約条件が明示されている
対面または公式チャネル（証券会社・IFA）経由での申し込み
つまり、「きちんと確認すれば透明性があるか」が最大の違いです。
■ 専門家が警告する“劇場型詐欺”の進化
近年の詐欺は、「オフショア投資詐欺」単体ではなく、
劇場型詐欺・変装詐欺・フィッシング詐欺が組み合わされた複合型が増えています。
たとえば──
有名企業のロゴやWebデザインをAI生成で偽装
偽の担当者がビデオ通話やZoom面談で信頼を演出
本物そっくりの偽サイトにログインを誘導して個人情報を窃取
このように、単なる“投資話”ではなく、
“心理操作＋技術的詐欺”が組み合わさることで、被害は一層深刻化しています。
■ 被害を防ぐための5つの対策
投資話は、まず「公式サイト」から企業情報を調べる
→ 金融庁や現地監督機関の登録リストで確認。
SNS広告・DM・LINE勧誘はすべて疑う
→ 公式企業が個人LINEで勧誘することはありません。
送金先の名義が「個人」なら即ストップ
利回り保証をうたう投資はすべて詐欺を疑う
家族・第三者に相談してから判断する
→ 投資詐欺の多くは「誰にも言わないで」と言われるケースが多いです。
■ まとめ：見た目が“本物”でも、安心できるとは限らない
今や、詐欺師はAIで偽の動画・写真・Webサイトを作れる時代。
見た目の「信頼感」は簡単に再現できます。
大切なのは、「公式情報の確認」と「一呼吸おいて相談すること」。
もし少しでも「怪しい」と感じたら、
迷わず 金融庁・消費者ホットライン（188） に相談してください。
