【永久保存版】米国の国債・債券ETFを新NISAで購入する方法

【新NISAで購入できない理由とその代用方法】


①「毎月分配型」の銘柄は、新NISAの対象外

新NISAは「長期の資産形成にはそぐわない」銘柄を対象外にしています。
その中には「毎月分配型」も含まれており、有名な国債・債券ETFの多くは新NISAで購入できず、特定口座などで購入するしかありません。



②国内上場の国債・債券ETFで代用する

国内ETFでは分配金が年4回であり、新NISAに対応しています。

(1)：AGGの代用

【　iシェアーズ 米国総合債券 ETF　】

コード　　：2256

株価　　　：207円(1株)
上場日　　：2023/11/28
純資産　　：414百万円
売買単位　：10株
信託報酬　：0.088％
為替ヘッジ：なし
分配金回数：4回


(2)：LQDの代用

【　iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF　】

コード　　：2257

株価　　　：208円(1株)
上場日　　：2023/11/28
経費率　　：0.099％
純資産　　：146百万円
売買単位　：10株
為替ヘッジ：なし
分配金回数：4回

※為替ヘッジ有り：コード1496


(3)：HYGの代用

【　iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF　】

コード　　：2258

株価　　　：209円(1株)
上場日　　：2023/11/28
経費率　　：0.209％
純資産　　：377百万円
売買単位　：10株
為替ヘッジ：なし
分配金回数：4回

※為替ヘッジ有り：コード1497


(4)：TLTの代用

【　iシェアーズ 米国債20年超 ETF　】

コード　　：2255

株価　　　：215円(1株)
上場日　　：2023/11/28
経費率　　：0.154％
純資産　　：2,424百万円
売買単位　：10株
為替ヘッジ：なし
分配金回数：4回

※為替ヘッジ有り：コード2621


(5)：IEFの代用

【　iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF　】

コード　　：1656

株価　　　：296円(1株)
上場日　　：2017/9/28
純資産　　：41,996百万円
売買単位　：10株
信託報酬　：0.154％
為替ヘッジ：なし
分配金回数：4回

※為替ヘッジ有り：コード1482


(6)：SHYの代用

【　iシェアーズ 米国債1-3年 ETF　】

コード　　：2620

株価　　　：338円(1株)
上場日　　：2020/10/15
純資産　　：22,181百万円
売買単位　：10株
信託報酬　：0.154％
為替ヘッジ：なし
分配金回数：4回

※(1)〜(6)は2024/3/6時点のデータ参照



③国内ETFを新NISAで購入するメリット・デメリット

【メリット】

✅少額で購入できる(10口2000円前後)
✅円で購入できる
✅東証の取引時間で購入できる
✅売却益・分配金が非課税


【デメリット】

🌀＄で購入ができない(通貨分散できない)
🌀外国税額控除や損益通算を活用できない
🌀分配金が少なくなる(例：TLT 約3.57％、2255 約0.93％)
🌀新NISAの枠を使う


となり、分配金より売却益を重視し、新NISAの制度を最大限に活用したいなら、選択肢としてはありです。

ただし、新NISAで全世界株やS＆P500のインデックスファンドを購入して、今後の新NISAの枠が余ることを把握した上で購入する等、ある程度の投資経験をしてから決めるものだと思います。


内容は以上です♪



【記載理由】

自分はTLTを保有していて、この銘柄を新NISAで購入しようとしたら、できない事を知りました
(^_^;)

国内市場には代用できるETFが存在し、米国市場と国内市場にそれぞれのメリットがありますので、購入する際の参考にしてみて下さい♪

少しでも皆さんのお役に立てれば嬉しいです✨

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