特定口座や旧NISAで購入した投信，新NISAで買い直すか？

１．はじめに

特定口座(や一般口座)で購入した投資信託を売ると，増えた分(譲渡益)に20.315%の税金がかかります。新NISAで買い直した方がいいのか，そのまま持っていたほうが良いのか，考え方を示します。

この記事で旧NISAといった場合は旧積立NISA，旧NISA(積立ではない方)の両方を想定しています。

２．同じ銘柄で買い直すべきか

２－１．旧NISA口座の場合

・買い直すメリット：銘柄リストが整理されて見やすくなる。

・買い直すデメリット：新NISAの1800万円に＋αであった旧NISAの非課税枠が消失する。

結論：私なら買い直しません。新NISAの1800万円の枠を使いきれないなら買い直してもいいかもしれませんが，旧NISA(積立ではない方)なら後5年もすれば非課税期間終わって整理されるし，旧積立NISAならまだ20年近く非課税期間があるので，そんな先まで新NISAの枠1800万円を使い切れないかどうかはわからないのではと思います。

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