年イチ棚卸しのススメ。予算管理＆ライフプラン

結論

先に述べると、年に一度（私の場合は後述のように誕生月に）資産状況を棚卸しして、予算とライフプランの変化を検討・反映しています。

棚卸しに合わせて、
・いつまで働くか、どのような働き方をするか
・その後、何をしたいか
・働くのと並行してやりたいこと（自己啓発や趣味）
・家族との関わり方
・資産形成の方針（特に、NISAよりも忘れがちな企業型DC）
なども考えるので、半日または数時間でも、集中してまとまった時間の取れる時期に行うのがおススメです。

ちなみに今年は、前年ポートフォリオを組み直した企業型DCの運用実績確認と、直近にリベで再作成した予算管理＋ライフプラン表に基づく見直しを行いました。

１．家計簿のこと

大学進学を機に家計簿をつけ始めました。
飽きっぽく気分のムラがあるので、ざっと年間の支出傾向が把握できたらしばらく記録するのをやめてしまうのですが、生活や環境の変化のタイミングで再開し、何となく見直してきました。
・大学進学、一人暮らし
・就職
・昇格（大幅な昇給）
・住宅購入
・海外勤務

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