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  • 投稿日:2024/08/24
  • 更新日:2025/08/29
【投資に回せる余剰資金はどうする?】特定口座で即運用?来年のNISA口座まで待つ?

【投資に回せる余剰資金はどうする?】特定口座で即運用?来年のNISA口座まで待つ?

会員ID:sSwnTO3M

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この記事は約9分で読めます
要約
投資に回せる余剰資金があったら、これは特定口座で今すぐにでも投資した方が良いのか?、それとも来年のNISA口座まで待っていた方が良いのか?と、どう判断したら良いかわからないとお悩みの方も多いのかなと思い、考え方をまとめてみました😊

投資に回せる余剰資金はどうする?特定口座で即運用?来年のNISA口座まで待つ?

【背景】

家計管理も進み、順調にNISA口座が埋まってくると、余った余剰金がこんなにまだあるのに、そのままだったら損なのかな?🤔とお悩みの方も多いのではないでしょうか?では、なぜ悩むのでしょうか?


どちらが、損なのか?得なのか?が見えてこない


からだと思います。


今回は、そこをはっきりするために、特定口座で即運用した時と、来年のNISA口座まで待つ場合にどうなるのかを説明していきます。


【結論】

それぞれメリット・デメリットがあるので一概には言えないが、株価がこの先どうなるのかと言う


短期の事は全くわからない。


長期投資で考えるのならば、特定口座で短期で投資するよりは、来年のNISA口座枠を待っていれば良いと考えます。


それについて説明していきます。


【前提】

簡単に計算できるように、単純な数字で説明します。

142602.jpg持っているお金:10,000円

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この記事のレビュー(16
  • 会員ID:YC7VCJ43
    会員ID:YC7VCJ43
    2025/11/17

    Saiさん、こんばんは! この問題は、なかなか難しい問題ですよね! 具体例がとても参考になりました。😁 ありがとうございます! もう少し、勉強が必要だなと感じました😅

    会員ID:sSwnTO3M

    投稿者

    2025/11/17

    トモさん、レビューありがとうございます😺 ここは、本当に難しいですね。 ですが、自分では未来はわからないので、基本は、NISA口座で淡々と積み立て投資が、何も考えないので、良いかなと個人的には思っております😊 ぜひ、何をしようとしているのかを理解して、自分にあった投資なさって下さいませ😊

    会員ID:sSwnTO3M

    投稿者

  • 会員ID:kYf3dJxJ
    会員ID:kYf3dJxJ
    2025/11/07

    言語化非常に助かりましたm(__)m 特定口座の使い方ってどのようなものだろうかとたどり着いたのですが、出し入れした分だけ税金取られることや、現金保持していても目減りするリスクについて見落としそうなところが目に見えました!

    会員ID:sSwnTO3M

    投稿者

    2025/11/07

    レビューありがとうございます😺 自分が何をしようとしているのか?という事を理解した方が、こんなはずじゃなかったと思うかと思い、数字化して説明させて頂いた投稿でした。 ぜひ、自分の目的をベースに逆算して考え、何が一番合うのかを判断して、未来に仕送り出来る投資をなさって下さい😊

    会員ID:sSwnTO3M

    投稿者

  • 会員ID:JfblL4mO
    会員ID:JfblL4mO
    2025/08/29

    なんとなく理解していた内容が、この記事でより明確になりました。 大変分かりやすく言語化されていて助かりました。 ありがとうございます!

    会員ID:sSwnTO3M

    投稿者

    2025/08/29

    きりんさん、レビューありがとうございます😺 わかりやすかったそうで、嬉しいです。 自分が何をしているのか?何に困っているのか?と言う点を数字化・言語化できると、判断がスッキリすると思うのですよね。 ぜひ、ご自身に合った投資をしていってくださいませ😊

    会員ID:sSwnTO3M

    投稿者