12/08 一日『１つ』記事を読んで合格を目指そう【FP3級】総集編①ライフプランニングと資金管理

０１．FPが守ること

🔶FP（ファイナンシャル・プランナー）が
　守ることは以下の３つである。

　①顧客利益の優先
　②守秘義務の遵守
　③顧客に対する説明義務（ｱｶｳﾝﾀﾋﾞﾘﾃｨ）
　　充分な説明、内容を理解して
　　同意したかを
　　確認する必要がある
＝インフォームド・コンセント

０２．仕事の範囲

①　事例
　　◯仮定の事例や一般的な相談
　　❌個別具体的な相談や他士業の独占業務

②　税理士法
　　◯一般的な税法の説明や仮定の税額計算
　　❌個別具体的な相談や確定申告の作成

③　弁護士法
　　◯遺言の承認、執行者になる
　　❌遺言書の作成や法律判断

④　保険業法
　　◯一般的な商品説明や必要額の計算
　　❌保険商品の募集・販売・勧誘

０３．FPの業務アプローチ

①信頼関係　　②情報収集　　③分析
④プランの掲示　　⑤実行　　⑥見直し　　

０４．記入上のルール
（キャッシュフロー表）

①年間収入欄は可処分所得（手取り）で
　記入する。
＝年間収入ー（所得税＋住民税＋社会保険料）
※生命保険料は任意で支払うので、
　マイナスしない。

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