【SBI証券】つみたて投資枠の一括投資ができない？！2025年1月のボーナス月上限変更に要注意！

2025年1月から、SBI証券のNISA口座（つみたて投資枠）に新たなルールが導入されます。この変更に気づかないと、「年始一括投資をしたつもりが実際は投資されていない！」という事態に陥る可能性も…。この記事では、新仕様の内容や注意点、そして対応策を詳しく解説します。

2025年1月からの変更点：ボーナス月上限の新仕様とは？

これまでは、ボーナス月設定を使えば最大120万円まで一括で投資可能でしたが、2025年1月以降は新たな計算式が適用されます。具体的には：

新仕様のルール

1年間のつみたて設定額を計算し、120万円からその額を差し引いた分がボーナス月の上限金額になります。

例えば：

毎月5万円を積み立て設定している場合

1年間の積立額：5万円×12ヶ月＝60万円

ボーナス月の上限金額：120万円－60万円＝60万円

つまり、月々の積立額が増えるほど、ボーナス月に設定できる金額が減る仕組みです。

つみたて投資枠の「ほぼ一括投資」は可能？

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