株式投資と余剰資金──機会損失との付き合い方

はじめに

株式投資を始めると、必ずといっていいほど直面するテーマがあります。それが「余剰資金をどう扱うか」という問題です。
銀行口座に余剰資金を置いておくと「インフレに負けて価値が減るのではないか？」「株式市場に投資しなければ機会損失なのではないか？」と不安になります。
一方で、余剰資金をすべて投資に回してしまうと、いざ株価が下がって「今こそ買いたい」と思ったときに手元にお金がなく、チャンスを逃してしまうリスクもあります。

つまり、余剰資金は「投資しないと損するのでは？」という不安と、「余力がなければチャンスを逃す」という不安の板挟みにある存在です。これは初心者にとって非常にリアルな悩みでありながら、答えが見えにくいテーマでもあります。

この記事では、余剰資金の基本的な考え方から、機会損失への向き合い方、そして初心者が実践できるバランスの取り方まで、分かりやすく整理していきます。

余剰資金とは何か？

投資の世界で言う「余剰資金」とは、生活に絶対必要なお金や緊急時のために確保すべきお金を除いた、投資に自由に回せるお金のことです。

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