生命保険・医療保険　見直し成功事例

はじめに

某大手生命保険会社(住◎生◎保険)での総合保険(生命・介護・医療等パック商品)について、見直しをし、実際に減額に成功した事例をご紹介します

契約内容

積立ファンド　あり（1,000円）→無し

利回り0.05％程度であり、「銀行に預けるよりは…」と勧誘され付帯してしまっていた。今回確認したところ、外せる(付帯不要)との事で、外すことに。

死亡保険　あり(300万円一括支払い)→50万円×5回

死亡保険不要は選択不可であった為、最低限の金額にしてもらう事に成功しました。子供に直接残せないという事で、主人の金銭管理に一抹の不安があり、分割でもらいたいという事もあった…。

介護保険　あり(要介護2以上で支払い)→無し

要介護2以上での民間介護保険は高額介護サービス費や、所得に応じて居住費や食費が減額される「負担限度額認定」を加味し、不要と判断。

学長も、「民間介護保険不要」とおっしゃっていましたね！

医療保険　あり(一時金15万円、日額7,000円、先進医療特約あり　他)→あり(一時金15万円、日額3,000円、先進特約無し)

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