【８万円還付】特定口座の譲渡損益で発生した税金が、還付申告した結果全額還付された話

はじめに

こんにちは。なおと申します！

今日は妻の特定口座での譲渡損益に関連する税金が還付されたお話を紹介したいと思います。投資をしている方なら、一度は「もっとお金が戻ってこないかな？」と思ったことがあるのではないでしょうか？ 私もその一人です。今回は、妻の還付申告によって支払った税金が全額還付（8万円）された驚きの経験について、わかりやすくお話しします。

特定口座って何？

まずは、特定口座について簡単におさらいしましょう。特定口座は、証券会社が取引ごとの損益計算や税金の源泉徴収を代わりにやってくれる、とても便利な口座です。「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」の2種類があって、妻も手間が少ない「源泉徴収あり」を使っていました。

これなら確定申告が必要ないケースも多いのですが、実は申告することで“お金が戻ってくる”場合があるんです。

還付申告をしようと思ったきっかけ

還付申告を考えたきっかけは、12月に妻がゆうちょ銀行で保有していた投資信託を楽天証券へ移管したことでした。楽天証券で新たに商品を買い直すために、ゆうちょ銀行で保有していた投資信託を一旦売却。その際、売却損益を確認してみると、なんと38万円の利益が出ていることに気づきました。

続きは、リベシティにログインしてからお読みください

＼初月30日間無料／ リベシティで会員登録をする ログインする

ノウハウ図書館でできること

• すべての記事の閲覧

• ブックマーク

• いいね・レビュー

• 記事の投稿※応援会員（有料）のみ

• ポイントの獲得※応援会員（有料）のみ

※会員登録には、新入生会員（初月30日無料）と応援会員（有料）があります

応援会員制度とは？

さらに！

• リベシティの他の機能やサービスもご利用いただけます（詳しく見る）