📘 NISA口座で投資する目的は？──税制優遇より大切な「ライフプラン思考」

はじめに：NISAがゴールになっていませんか？

2024年から始まった新NISAは、投資をする人にとってとても魅力的な制度です。
「非課税で運用できる」「1800万円まで枠がある」「長期投資に有利」と聞けば、誰でも興味を持ちますよね。

でも、ここで立ち止まって考えてみてほしいのです。
「NISA口座で投資すること」自体が目的になっていないか？

「せっかく非課税だから枠を埋めないともったいない！」
「NISAなら損しない！」
「NISAだから安心！」

そんなふうに制度の枠に意識を奪われてしまうと、本来の投資目的を見失ってしまいます。
大切なのは「NISAだから投資する」のではなく、「自分のライフプランのために投資をして、その手段としてNISAを活用する」という姿勢です。

この記事では、NISAの本当の意味を整理しながら、投資をする目的を改めて確認していきます。

1. NISAは「器」にすぎない

まず押さえておきたいのは、NISAとは 税制優遇がある口座の種類 にすぎないということです。
株価の値動きや投資信託の基準価額は、NISA口座でも特定口座でもまったく同じです。

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