【SBI証券】確定拠出年金のiDeCo移管手続き方法

はじめに

会社を退職や転職したあと、忘れてはいけないのが 企業型DCからiDeCoへの移管手続き。
この手続きは 退職日の翌日から6ヶ月以内 に行わないと、損をしてしまう可能性があります。

私は「難しそうだし面倒…」とずっと放置していたのですが、6ヶ月が近づいて慌てて申請に取り掛かりました。
ところが基礎年金番号や記録関連運営管理機関名など、必要な情報集めに手こずり焦る焦る・・・

この記事では、私が SBI証券で実際に行った移管手続きの流れ を紹介します。
私と同じように「面倒だな」「どのように手順を踏めば良いか不安…」と感じている方の参考になれば嬉しいです

退職後に必要な手続きと注意点

会社を退職したあと、そのまま放置してしまうと 企業型DC（企業型確定拠出年金） は自動的に「国民年金基金連合会」に移されてしまいます。
この自動移管になると、

・運用が行えず、資産を増やすことができない
・税制優遇を受けることができない
・老齢給付金の受け取り開始時期が遅れる可能性がある
・自身のDC資産より各種手数料が差し引かれる

などのデメリットがあります。

続きは、リベシティにログインしてからお読みください

＼初月30日間無料／ リベシティで会員登録をする ログインする

ノウハウ図書館でできること

• すべての記事の閲覧

• ブックマーク

• いいね・レビュー

• 記事の投稿※応援会員（有料）のみ

• ポイントの獲得※応援会員（有料）のみ

※会員登録には、新入生会員（初月30日無料）と応援会員（有料）があります

応援会員制度とは？

さらに！

• リベシティの他の機能やサービスもご利用いただけます（詳しく見る）