【資産2,000万円が見えてきたら考えたい】2.4%定率取り崩しで「今も未来も楽しむ」投資戦略

はじめに：「増やすだけ」から「楽しみながら増やす」へのシフト

インデックス投資（オルカン・S&P500など）を続けていると、あるとき気づきます。

「毎月積み立てるだけで、資産がどんどん増えていく…」

それ自体は素晴らしいことです。でも一方で、こんな悩みも出てきませんか？

この記事では、**株式資産が2,000万円前後に育ってきたあたりから検討したい「2.4%定率取り崩し」**という考え方を紹介します。積み立ては継続しながら、一部を取り崩して今の生活も充実させる、資産形成の「次のステージ」です。

2.4%定率取り崩しとは？

毎年、保有資産の2.4%を取り崩す方法です。月次換算すると、毎月 資産 × 0.2% を取り崩すイメージです。

具体例：資産2,000万円の場合

月4万円あれば、外食の頻度を増やしたり、年1〜2回の旅行に充てたり、趣味にもう少しお金をかけたりできます。

なぜ資産は減らないのか？ ── 数字で確認する

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