- 投稿日:2024/07/19
- 更新日:2025/10/08

NISA口座の金融機関変更のタイミングと注意点
地銀やメガバンク等で開設したNISA口座を、楽天証券やSBI証券へ変更する場合、または楽天証券⇄SBI証券へ変更する場合に知っておきたいポイントを整理します。
✅ 手続きのタイミング
・前年10月1日~変更したい年の9月30日まで
→ 10月以降は翌年分の変更手続きになります。
・翌年の年始から新しい証券会社でNISAを使いたい場合は、前年12月中旬ごろまでに手続き完了が目安。
✅ 手続きにかかる時間
・金融機関と税務署のやり取りがあるため、1か月程度かかることも。
・余裕をもって準備するのがおすすめです。
✅ 変更できないケース
・年に1回しか変更できない。
・その年に一度でも買付をしてしまうと、その年の変更は不可。
例)2025年に1度でもNISAで買付 → 変更は2026年から(手続きは2025年10月以降)
⚠️ よくある失敗例
・「年が明けてすぐにNISAで買付してしまい、その年は金融機関変更ができなくなった」

続きは、リベシティにログインしてからお読みください